> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://help.ip2up.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # AML合规计划 ## 1. 引言 本《反洗钱（Anti-Money Laundering，以下简称“AML”）合规计划》旨在说明本公司为防范、识别、监测及处理潜在洗钱、恐怖融资、金融欺诈、制裁规避及其他非法活动所建立的内部合规制度、管理流程及风险控制措施。 本公司致力于以合法、合规、透明及负责任的方式运营全球代理 IP 与网络基础设施相关服务，并遵守适用的国际法律法规及行业最佳实践。 *** # 2. 公司业务概述 本公司主要提供以下网络基础设施及代理相关技术服务，包括但不限于： * 动态住宅代理服务 * 静态住宅代理服务 * 轮换代理网络服务 * 全球网络路由及 IP 分配服务 * 数据访问优化服务 * 企业级网络代理解决方案 本公司不提供以下业务： * 银行业务 * 托管或资金保管业务 * 加密货币交易所服务 * 汇款或支付结算业务 * 赌博相关服务 * 暗网服务 * 匿名金融服务 本公司定位为技术基础设施服务提供商。 *** # 3. AML 合规目标 本 AML 合规计划的主要目标包括： * 防止本公司服务被用于非法活动 * 识别并降低高风险用户及交易行为 * 遵守国际制裁及相关合规要求 * 建立适当的客户身份识别（KYC）机制 * 配合合法监管及执法调查请求 * 保障平台及用户的合法权益 *** # 4. 客户尽职调查（CDD） 本公司采用基于风险等级的客户审核机制（Risk-Based Approach）。 根据客户风险等级，本公司可能会收集以下信息： * 姓名或企业名称 * 联系方式 * 账单及付款信息 * 政府签发的身份证明 * 企业注册文件 * 支付验证信息 * 商业用途说明 对于以下高风险情况，本公司可能采取增强尽职调查（Enhanced Due Diligence，EDD）： * 大额或高频交易客户 * 企业级客户 * 来自高风险地区的用户 * 异常交易行为 * 使用加密货币支付的客户 * 存在滥用风险的账户 本公司保留对未通过合规审核的账户进行拒绝、限制、暂停或终止服务的权利。 *** # 5. 禁止行为 本公司严禁任何用户利用平台服务从事以下行为： * 洗钱活动 * 恐怖融资 * 金融欺诈 * 网络钓鱼 * 账号盗取 * 垃圾邮件传播 * 恶意软件传播 * 僵尸网络行为 * 信用卡盗刷 * 非法网络攻击 * 暗网相关活动 * 制裁规避 * 违反适用法律的数据抓取行为 * 其他违反国际法律法规的活动 一经发现，本公司有权立即暂停或永久终止相关服务。 *** # 6. 交易与行为监测 本公司建立了内部风险监测机制，用于识别可疑行为，包括但不限于： * 异常支付行为 * 高风险地区访问 * 异常账户注册模式 * 异常带宽消耗 * 高频 IP 轮换滥用 * 支付欺诈风险 * 多次支付失败行为 * 多账户关联支付行为 针对存在风险的账户，本公司可能触发人工审核及进一步身份验证流程。 *** # 7. 制裁合规 本公司遵守适用的国际制裁法规，并可能限制或拒绝向受制裁个人、实体或地区提供服务，包括但不限于： * 美国 OFAC 制裁名单 * 联合国制裁名单 * 欧盟制裁计划 * 英国相关制裁法规 在法律要求情况下，本公司有权限制特定地区访问服务。 *** # 8. 加密货币支付合规 当用户使用加密货币进行支付时，本公司可能采取额外风险控制措施，包括： * 区块链交易监测 * 支付风险评估 * 欺诈行为识别 * 钱包风险分析 本公司不提供匿名金融服务或加密货币兑换服务。 加密货币仅作为技术服务的支付方式使用。 *** # 9. 数据与记录保存 本公司将根据适用法律及运营需要，保留必要的业务与合规记录，包括但不限于： * 支付记录 * 订单及账单记录 * 登录记录 * IP 分配记录 * KYC/合规审核记录 * 客服沟通记录 相关记录仅用于安全、风控及法律合规目的。 *** # 10. 配合监管与执法 在法律法规要求范围内，本公司可能配合监管机构、金融机构及执法部门的合法调查请求。 本公司有权： * 暂停涉嫌违规账户 * 限制异常交易行为 * 提供法律要求范围内的信息 * 对可疑行为进行内部调查 *** # 11. 内部合规控制 本公司建立了内部合规与安全管理机制，包括： * 风险账户审核机制 * 平台滥用监测系统 * 权限访问控制 * 安全日志记录 * 内部升级处理流程 * 合规审查机制 相关员工及合作人员可能接受安全与合规培训。 *** # 12. 政策更新 本 AML 合规计划可能根据以下情况进行更新： * 法律法规变化 * 行业合规要求变化 * 业务运营调整 * 新型风险出现 更新后的版本将自动替代此前版本。 *** # 13. 联系方式 如有合规相关问题，请联系： 邮箱：[support@ip2up.com](mailto:support@ip2up.com) *** # 14. 生效日期 本 AML 合规计划自发布之日起生效，并适用于本公司所有用户、客户及相关服务。