> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://help.ip2up.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # AML合規計劃 ## 1. 引言 本《反洗錢（Anti-Money Laundering，以下簡稱「AML」）合規計畫》旨在說明本公司為防範、識別、監控及處理潛在洗錢、恐怖主義融資、金融詐欺、制裁規避及其他非法活動所建立的內部合規制度、管理流程及風險控制措施。 本公司致力於以合法、合規、透明及負責任的方式營運全球代理 IP 與網路基礎設施相關服務，並遵守適用的國際法律法規及業界最佳實務。 *** # 2. 公司業務概述 本公司主要提供以下網路基礎設施及代理相關技術服務，包括但不限於： * 動態住宅代理服務 * 靜態住宅代理服務 * 輪換代理網路服務 * 全球網路路由與 IP 分配服務 * 資料存取優化服務 * 企業級網路代理解決方案 本公司不提供以下業務： * 銀行業務 * 託管或資金保管業務 * 加密貨幣交易所服務 * 匯款或支付結算業務 * 賭博相關服務 * 暗網服務 * 匿名金融服務 本公司定位為技術基礎設施服務提供者。 *** # 3. AML 合規目標 本 AML 合規計畫的主要目標包括： * 防止本公司服務被用於非法活動 * 識別並降低高風險用戶及交易行為 * 遵守國際制裁及相關合規要求 * 建立適當的客戶識別（KYC）機制 * 配合合法監管及執法調查要求 * 保障平台及使用者的合法權益 *** # 4. 客戶盡職調查（CDD） 本公司採用以風險等級為基礎的客戶審核機制（Risk-Based Approach）。 根據客戶風險等級，本公司可能會收集以下資訊： * 姓名或企業名稱 * 聯絡方式 * 帳單及付款資訊 * 政府簽發的身份證明 * 企業註冊文件 * 支付驗證訊息 * 商業用途說明 對於以下高風險情況，本公司可能採取增強盡職調查（Enhanced Due Diligence，EDD）： * 大額或高頻交易客戶 * 企業級客戶 * 來自高風險地區的用戶 * 異常交易行為 * 使用加密貨幣支付的客戶 * 有濫用風險的帳戶 本公司保留對未通過合規審核的帳戶進行拒絕、限制、暫停或終止服務的權利。 *** # 5. 禁止行為 本公司嚴禁任何用戶利用平台服務從事以下行為： * 洗錢活動 * 恐怖主義融資 * 金融詐欺 * 網路釣魚 * 帳號盜取 * 垃圾郵件傳播 * 惡意軟體傳播 * 殭屍網路行為 * 信用卡盜刷 * 非法網路攻擊 * 暗網相關活動 * 制裁規避 * 違反適用法律的資料擷取行為 * 其他違反國際法規的活動 一經發現，本公司有權立即暫停或永久終止相關服務。 *** # 6. 交易與行為監測 本公司建立了內部風險監測機制，用於識別可疑行為，包括但不限於： * 異常支付行為 * 高風險地區訪問 * 異常帳戶註冊模式 * 異常頻寬消耗 * 高頻 IP 輪換濫用 * 支付詐欺風險 * 多次支付失敗行為 * 多重帳戶關聯支付行為 針對有風險的帳戶，本公司可能觸發人工審核及進一步身分驗證流程。 *** # 7. 制裁合規 本公司遵守適用的國際制裁法規，並可能限製或拒絕向受制裁個人、實體或地區提供服務，包括但不限於： * 美國 OFAC 制裁名單 * 聯合國制裁名單 * 歐盟制裁計劃 * 英國相關制裁法規 在法律要求情況下，本公司有權限制特定地區存取服務。 *** # 8. 加密貨幣支付合規 當使用者使用加密貨幣進行付款時，本公司可能採取額外風險控制措施，包括： * 區塊鏈交易監測 * 支付風險評估 * 詐欺行為識別 * 錢包風險分析 本公司不提供匿名金融服務或加密貨幣兌換服務。 加密貨幣僅作為技術服務的支付方式使用。 *** # 9. 資料與記錄保存 本公司將依據適用法律及營運需求，保留必要的業務與合規記錄，包括但不限於： * 支付記錄 * 訂單及帳單記錄 * 登入記錄 * IP 分配記錄 * KYC/合規審核記錄 * 客服溝通記錄 相關記錄僅用於安全、風控及法律合規目的。 *** # 10. 配合監理與執法 在法規要求範圍內，本公司可能配合監理機關、金融機構及執法單位的合法調查要求。 本公司有權： * 暫停涉嫌違規帳戶 * 限制異常交易行為 * 提供法律要求範圍內的信息 * 對可疑行為進行內部調查 *** # 11. 內部合規控制 本公司建立了內部合規與安全管理機制，包括： * 風險帳戶審核機制 * 平台濫用監測系統 * 權限存取控制 * 安全日誌​​記錄 * 內部升級處理流程 * 合規審查機制 相關員工及合作人員可能接受安全與合規訓練。 *** # 12. 政策更新 本 AML 合規計畫可能會根據以下情況進行更新： * 法律法規變化 * 產業合規要求變化 * 業務營運調整 * 新型風險出現 更新後的版本將自動取代先前版本。 *** # 13. 聯絡方式 如有合規相關問題，請聯絡： 信箱：[support@ip2up.com](mailto:support@ip2up.com) *** # 14. 生效日期 本 AML 合規計畫自發布日起生效，並適用於本公司所有使用者、客戶及相關服務。