Documentation Index
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1. 引言
本《反洗钱（Anti-Money Laundering，以下简称“AML”）合规计划》旨在说明本公司为防范、识别、监测及处理潜在洗钱、恐怖融资、金融欺诈、制裁规避及其他非法活动所建立的内部合规制度、管理流程及风险控制措施。 本公司致力于以合法、合规、透明及负责任的方式运营全球代理 IP 与网络基础设施相关服务，并遵守适用的国际法律法规及行业最佳实践。2. 公司业务概述
本公司主要提供以下网络基础设施及代理相关技术服务，包括但不限于：- 动态住宅代理服务
- 静态住宅代理服务
- 轮换代理网络服务
- 全球网络路由及 IP 分配服务
- 数据访问优化服务
- 企业级网络代理解决方案
- 银行业务
- 托管或资金保管业务
- 加密货币交易所服务
- 汇款或支付结算业务
- 赌博相关服务
- 暗网服务
- 匿名金融服务
3. AML 合规目标
本 AML 合规计划的主要目标包括：- 防止本公司服务被用于非法活动
- 识别并降低高风险用户及交易行为
- 遵守国际制裁及相关合规要求
- 建立适当的客户身份识别（KYC）机制
- 配合合法监管及执法调查请求
- 保障平台及用户的合法权益
4. 客户尽职调查（CDD）
本公司采用基于风险等级的客户审核机制（Risk-Based Approach）。 根据客户风险等级，本公司可能会收集以下信息：- 姓名或企业名称
- 联系方式
- 账单及付款信息
- 政府签发的身份证明
- 企业注册文件
- 支付验证信息
- 商业用途说明
- 大额或高频交易客户
- 企业级客户
- 来自高风险地区的用户
- 异常交易行为
- 使用加密货币支付的客户
- 存在滥用风险的账户
5. 禁止行为
本公司严禁任何用户利用平台服务从事以下行为：- 洗钱活动
- 恐怖融资
- 金融欺诈
- 网络钓鱼
- 账号盗取
- 垃圾邮件传播
- 恶意软件传播
- 僵尸网络行为
- 信用卡盗刷
- 非法网络攻击
- 暗网相关活动
- 制裁规避
- 违反适用法律的数据抓取行为
- 其他违反国际法律法规的活动
6. 交易与行为监测
本公司建立了内部风险监测机制，用于识别可疑行为，包括但不限于：- 异常支付行为
- 高风险地区访问
- 异常账户注册模式
- 异常带宽消耗
- 高频 IP 轮换滥用
- 支付欺诈风险
- 多次支付失败行为
- 多账户关联支付行为
7. 制裁合规
本公司遵守适用的国际制裁法规，并可能限制或拒绝向受制裁个人、实体或地区提供服务，包括但不限于：- 美国 OFAC 制裁名单
- 联合国制裁名单
- 欧盟制裁计划
- 英国相关制裁法规
8. 加密货币支付合规
当用户使用加密货币进行支付时，本公司可能采取额外风险控制措施，包括：- 区块链交易监测
- 支付风险评估
- 欺诈行为识别
- 钱包风险分析
9. 数据与记录保存
本公司将根据适用法律及运营需要，保留必要的业务与合规记录，包括但不限于：- 支付记录
- 订单及账单记录
- 登录记录
- IP 分配记录
- KYC/合规审核记录
- 客服沟通记录
10. 配合监管与执法
在法律法规要求范围内，本公司可能配合监管机构、金融机构及执法部门的合法调查请求。 本公司有权：- 暂停涉嫌违规账户
- 限制异常交易行为
- 提供法律要求范围内的信息
- 对可疑行为进行内部调查
11. 内部合规控制
本公司建立了内部合规与安全管理机制，包括：- 风险账户审核机制
- 平台滥用监测系统
- 权限访问控制
- 安全日志记录
- 内部升级处理流程
- 合规审查机制
12. 政策更新
本 AML 合规计划可能根据以下情况进行更新：- 法律法规变化
- 行业合规要求变化
- 业务运营调整
- 新型风险出现